Xác minh tài khoản (KYC/KYB)

Sau khi đăng ký, bạn cần xác minh tài khoản mới dùng được đầy đủ các tính năng của Wealify: KYC với tài khoản cá nhân, KYB với tài khoản doanh nghiệp.

Kết quả xác minh dùng chung cho Global Account và Thẻ. Bạn không phải làm lại khi chuyển sang dùng sản phẩm khác.

Trung tâm xác minh liệt kê từng hồ sơ của bạn: mã hồ sơ, loại hồ sơ (KYC, KYB, mở tài khoản USD, chứng từ giao dịch), ngày mở và trạng thái. Mỗi hồ sơ có hai tab:

• Thông tin cần bổ sung — các mục Wealify đang chờ bạn nộp.

• Lịch sử — các lần nộp, kết quả và lý do, mới nhất ở trên.

Khi hồ sơ cần bạn thao tác hoặc đã có kết quả, Wealify gửi thông báo qua email và chuông thông báo trong ứng dụng.

⚠️ GIẤY TỜ ĐƯỢC CHẤP NHẬN

• CCCD (chụp 02 mặt) hoặc hộ chiếu (chụp trang thông tin) bắt buộc còn hiệu lực.

• Hình chụp rõ ràng, không chỉnh sửa, không che thông tin.

• Mỗi giấy tờ chỉ dùng cho một tài khoản Wealify.

Các bước:

1. Vào Trung tâm xác minh (hoặc chọn lời nhắc xác minh trên màn Tổng quan) và bắt đầu hồ sơ KYC.

2. Xác minh số điện thoại nếu chưa làm.

3. Chọn loại giấy tờ (CCCD hoặc hộ chiếu) và tải ảnh lên. Thông tin trên giấy tờ được đọc và điền sẵn.

4. Kiểm tra từng trường và sửa nếu chưa đúng. Khai thêm nghề nghiệp (không bắt buộc) và nơi ở hiện tại nếu khác địa chỉ trên giấy tờ. Nếu dùng hộ chiếu, bạn khai thêm địa chỉ thường trú.

5. Chọn Gửi. Hồ sơ chuyển sang Đang xử lý.

Yêu cầu ảnh giấy tờ: chụp màu, đủ sáng, không lóa, rõ đủ 4 góc, không che số. Ảnh mờ là lý do bị từ chối thường gặp nhất.

Trạng thái hồ sơ KYC và bạn cần làm gì:

Giấy tờ cần chuẩn bị (bản scan màu hoặc ảnh rõ, PDF / JPG, mỗi file tối đa 10 MB). Danh sách hiển thị theo quốc gia đăng ký doanh nghiệp. Bảng dưới là bộ giấy tờ thường gặp với doanh nghiệp Việt Nam:

Các bước:

1. Tải giấy tờ: chọn Quốc gia đăng ký và tải từng file vào đúng ô.

   

2. Thông tin công ty: kiểm tra và bổ sung tên tiếng Anh, mã số doanh nghiệp, loại hình, ngày thành lập, số lao động, địa chỉ đăng ký và địa chỉ hoạt động, ngành nghề, thị trường giao dịch, nguồn tiền, mục đích sử dụng, doanh số dự kiến mỗi tháng. Nếu giấy phép không ghi thời hạn, tick Hiệu lực vĩnh viễn.

   

3. Giám đốc và chủ sở hữu: khai tất cả giám đốc và mọi cá nhân sở hữu từ 25% (từ 1 đến 5 người). Tổng tỷ lệ sở hữu đã khai phải từ 51% đến 100%. Nếu không ai sở hữu từ 25%, khai người điều hành cao nhất.

   

4. Chọn Gửi. Hồ sơ chuyển sang Đang xử lý. Bạn có thể lưu nháp ở mọi bước.

Trạng thái hồ sơ KYB và bạn cần làm gì:

Lý do từ chối có thể nộp lại: tài liệu quá 3 tháng, tài liệu mờ, giấy phép hết hiệu lực, thiếu giấy tờ bắt buộc, thông tin trên giấy tờ không khớp thông tin đã khai, thông tin chủ sở hữu chưa đầy đủ, tỷ lệ sở hữu chưa đủ, mã số doanh nghiệp không xác minh được, bằng chứng địa chỉ chưa hợp lệ. Riêng lý do "ngành nghề không được hỗ trợ" thì không nộp lại được.

⚠️ LƯU Ý

• Mỗi mã số doanh nghiệp chỉ đăng ký được một tài khoản Wealify.

• Nếu chủ sở hữu từ 25% là một công ty khác, vui lòng liên hệ CS Wealify để được hướng dẫn.

• Giấy tờ yêu cầu "trong 3 tháng" có thể hết hạn nếu bạn để hồ sơ nháp quá lâu. Vui lòng hoàn tất hồ sơ trong vòng một tháng.

Menu Trung tâm xác minh liệt kê từng hồ sơ thành một dòng: mã hồ sơ, loại (KYC · KYB · mở tài khoản USD · chứng từ giao dịch), ngày mở và trạng thái. Bấm vào một dòng để xem hồ sơ đó cần gì.

Trong mỗi hồ sơ có hai tab:

Mọi thay đổi trạng thái đều được báo qua email và chuông thông báo trong ứng dụng. Wealify chỉ báo khi bạn cần làm gì hoặc khi có kết quả cuối — các bước xử lý ở giữa không có thông báo, nên hồ sơ im lặng một thời gian là bình thường.

Khi Wealify cần thêm giấy tờ cho hồ sơ KYC, KYB, hồ sơ mở tài khoản USD hoặc cho một giao dịch nhận tiền, bạn nhận email và thông báo trong ứng dụng. Bạn không phải khai lại từ đầu.

1. Chọn Bổ sung thông tin trong email hoặc thông báo. Bạn cũng có thể vào Trung tâm xác minh và mở hồ sơ có trạng thái Cần bổ sung.

2. Tab Thông tin cần bổ sung liệt kê đúng các mục được yêu cầu, mỗi mục có ghi lý do. Tải file (PDF / JPG / PNG, tối đa 10 MB) hoặc nhập thông tin theo từng mục.

3. Nộp đủ các mục bắt buộc và chọn Gửi bổ sung. Hồ sơ quay về Đang xử lý.

• Sao kê và bằng chứng địa chỉ phải trong 3 tháng tính đến ngày bạn nộp bổ sung.

• Với giao dịch nhận tiền cần chứng từ: mỗi giao dịch là một hồ sơ riêng. Trong thời gian chờ, tiền của giao dịch đó chưa vào ví Wealify.